农行无法兑付38亿票据 北京将出台地方网贷监管细则

新梦想金融报道，中国农业银行北京分行（下称农行北分）2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

此次案件的大致情况是，农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银本票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。

而网贷行业自银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》，提及地方金融管理部门负责网贷企业备案后，各地监管部门陆续出台了相应的监管对策。

重庆金融办公室于2015年12月29日发布《关于加强个体网络借贷风险防控工作的通知》，这是继监管细则出台后的首个地方网贷监管政策。

有消息称北京将出台地方版网贷监管细则，涉及市场准入、广告整顿、行业自律等。据北京市金融办相关负责人透露，为规范网贷行业发展，积极防范非法集资，市金融局将会同市相关部门在市场准入、广告监督、信用信息管理、宣传教育、监测预警、行业自律等方面依法加强管理工作，同时支持行业协会发布黑名单。

新梦想金融  newdreamfinance